从收益层面客观分析，极少数人或许能借助短期行情获得账面盈利，但这仅仅是市场波动带来的投机结果，无法持续复制。虚拟货币市场全天不间断交易，没有涨跌幅限制，主流币种单日波动幅度经常达到20%以上，各类山寨币、新发土狗币更是容易出现短时暴跌甚至直接归零。网络随处可见的盈利截图存在明显幸存者偏差，赚钱的案例被不断传播，大量爆仓、亏损的真实经历却很少被公开。不少散户短暂获利后选择追加资金、使用杠杆交易，一次行情反转就会吞噬全部利润甚至亏掉本金，不存在能够稳定获利的交易方法，所谓稳赚策略大多是吸引新人入场的宣传话术。
资金安全问题是参与虚拟货币交易最大的隐患。目前国内没有任何合法持牌的虚拟货币交易平台，大家使用的境外交易所不受国内金融监管约束，平台运营规则、资金保管完全不受国内法律管控。历史上多次出现大型交易所破产、创始人卷款跑路事件，一旦平台限制提币、直接关停，投资者没有正规渠道追回资产。除此之外，大量虚假仿盘、野鸡平台人为操控K线走势，依靠直播间导师、社群托诱导用户投入资金；场外交易过程中，资金还可能接触涉诈赃款，导致银行卡被冻结。即便使用去中心化钱包存储代币，一旦私钥、助记词泄露，资产被黑客盗取后，链上转账无法撤回，损失难以挽回。
很多新手容易混淆区块链技术应用和虚拟货币炒作，正规区块链落地应用和代币投机有着本质区别，国家支持实体经济领域区块链技术研发，但绝不认可虚拟货币代币化炒作行为。各类打着元宇宙、Web3、去中心化金融旗号发行的新项目，绝大多数没有实际落地场景，项目方拉升币价吸引散户接盘后直接抽走流动性，也就是圈内常说的砸盘跑路。面对各类“低投入高回报”“保本理财式炒币”宣传，投资者应当保持理性，认清投机背后极高的不确定性，不要被暴富传闻裹挟投入积蓄。
