除交易渠道本身存在风险之外，参与比特币买卖还容易衍生各类刑事风险。比特币交易具备匿名、转账不可逆、跨境流转便捷等特征，长期被不法分子利用从事洗钱、电信诈骗资金分流等违法活动。如果交易对手资金来源属于赃款，参与交易的人员账户极有可能被公安部门冻结，甚至需要配合长时间调查。同时网络上充斥大量虚假场外交易社群、仿冒交易所钓鱼网站，骗子以低价比特币、免手续费交易为诱饵，诱导用户转账之后直接失联，此类诈骗案件案发率常年居高不下，维权追回资金的难度极大。
不少人容易混淆比特币与数字人民币，二者本质存在巨大区别，在此需要理清核心差异避免认知误区。数字人民币是央行发行的法定数字货币，拥有国家信用背书，纳入完整金融监管体系，可以合法流通使用；比特币由去中心化网络产生，没有任何实体信用支撑，价格波动完全依靠市场投机情绪，不存在内在价值支撑。部分自媒体刻意模糊两者概念，宣传比特币属于官方认可的数字资产，以此吸引普通投资者入场炒作，这类信息均属于不实宣传，大众需要主动甄别网络流传的各类币圈营销内容。
监管持续整治虚拟货币炒作活动，互联网平台也禁止发布虚拟货币交易导流、推广类信息，随着风控技术不断升级，资金流转、网络访问层面的限制还会持续收紧。建议普通投资者远离比特币等虚拟货币投机，选择国内监管认可的正规理财品类，保护自身财产安全。
