不少用户会在网络上看到境外虚拟货币交易平台的推广信息，这类平台大多注册设立在海外，不受国内金融监管约束。即便部分平台对外提供交易渠道，国内用户访问、充值交易依然不符合监管要求。这类平台普遍缺少资金监管机制，频繁出现平台关停、限制提现、账户冻结、平台运营商卷资跑路等情况，一旦资产受损，国内用户很难通过正规渠道追回损失。很多平台还会借助OTC场外交易完成法币划转，交易过程中接收的资金有可能涉及电信诈骗、网络赌博等赃款，交易者银行卡容易被司法机关冻结，甚至卷入洗钱相关案件。
网络上还有大量私人场外交易、社群币商点对点交易的渠道，不少新手误以为脱离平台直接交易更加便捷，实际暗藏极高骗局风险。常见套路包括收款后不放币、伪造链上转账凭证诱导先行转账、交易中途临时加价，交易双方缺少第三方约束，发生纠纷之后没有有效的维权途径。除此之外，大量山寨平台、仿冒交易所层出不穷，页面模仿主流交易平台，目标就是骗取用户充值资金，很多投资者充值之后，账户数字仅仅是平台后台虚拟数据，无法完成提现。
虚拟货币本身没有实体价值支撑，价格波动幅度极大，市场容易被资金操控，投机交易亏损概率很高。各类渠道宣传的稳赚、量化套利、短期升值等说法基本都是吸引新人入场的营销话术。从监管导向来看，相关整治行动长期持续，任何依托虚拟货币开展的炒作行为都会被持续整治，不要轻信网络博主、社群导师推荐的各类交易渠道，不要下载陌生交易所APP，不要向陌生钱包地址转账。
