市面上流传不少号称躲避监管的方式，包括去中心化钱包点对点转账、隐私币种转账、海外网络访问境外交易所、拆分小额交易分散流水等，但这些方法都存在固有短板。公链上所有转账记录永久上链保存，钱包地址具备追踪可能性，隐私代币也可以通过链上行为特征进行溯源；单纯更换网络环境，无法隐藏境内资金进出银行账户的痕迹，银行系统持续对涉虚拟货币资金流水开展识别监测。拆分小额交易的模式，反而容易触发金融机构反洗钱预警，一旦收款资金涉及网络诈骗、赌博赃款，交易者会直接被牵连调查。
很多交易者容易混淆“匿名”和“避监管”两个概念，区块链不存在完全匿名，仅有假名特性，只要地址和个人身份、银行卡产生关联，整条交易链路就能被完整梳理。部分承兑商推广的私下场外交易、删除聊天记录、使用加密通讯软件沟通等手段，无法抹去资金流水与链上转账凭证，一旦出现交易纠纷，不受法律保护，对方卷走资产时难以维权。同时长期从事频繁买卖兑换行为，会被认定经营性兑换虚拟货币，触及非法经营相关法律条款，风险会持续累积。
想要客观降低风险，最根本的方式是认清政策底线，主动远离虚拟货币交易炒作行为。如果持有存量虚拟货币，切勿频繁进行法币变现操作，不要参与合约杠杆、高频交易、OTC承兑业务，杜绝和陌生交易者进行大额点对点互换。需要注意，任何机构、个人宣传可以提供完全规避监管的交易方案，大多伴随诈骗陷阱，经常出现诱导转入匿名钱包后直接卷走资产的情况。监管体系持续多部门协同联动，监测技术不断升级，依靠技巧规避核查的难度只会持续增加。
